В России вступил в силу закон, ограничивающий до 100 тыс. руб. в месяц максимальную сумму переводов между физическими лицами (дропами или дропперами), попавшими в базу Банка России о мошеннических операциях.

Если человек попадет в этот список, банки должны ввести для него лимит переводов. Когда такой клиент захочет совершить перевод на сумму больше 100 тыс. руб., ему нужно будет обратиться в отделение банка с документом, удостоверяющим личность. Также возможна приостановка действия карты и онлайн-банкинга.

Эксперты рассказали «РБК-Крипто», как новый закон отразится на криптовалютных операциях россиян и как могут развиваться события дальше.

База данных ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» пополняется регулярно, и это уже коснулось всего так называемого российского криптообмена, рассказал основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин.

Он пояснил, что данные в эту базу попадают и от банков, и от МВД. Последствие попадания в базу данных ЦБ — блокировка использования платежных карт и онлайн-банкинга до момента отзыва реквизита из базы, говорит юрист. При этом он отметил, что если реквизит попадает только от банка, то есть вероятность частичной блокировки, однако на практике это редкие случаи. Если от МВД — блокировка всегда полная, говорит Тугарин.

Эксперт напомнил, что в России отсутствует регулирование обмена криптовалют и их обращения в целом. В связи с чем, по словам юриста, формат p2p, особенно в условиях финансовых ограничений, превратился в единственный способ покупки и продажи криптовалюты для пользователя с российской картой.

Торговля peer-to-peer (p2p) — это прямая торговля пользователей друг с другом без участия биржи в качестве посредника. Не стать участником отмыва криптовалют. Эксперты — о рисках p2p-обмена

Ни для кого не секрет, что в процесс покупки-продажи криптовалюты через p2p вовлечены дропперы (иначе дропы), а также такие сервисы используются мошенниками для реализации своих схем, попадание в которые называют «попасть в треугольник».

Схема «треугольник» на p2p-платформах: мошенник одновременно открывает сделку с продавцом криптовалюты и с покупателем, готовым перевести рубли. Он передает покупателю реквизиты продавца, тот отправляет деньги, а продавец, видя поступление, переводит криптовалюту на кошелек мошенника. Аналогично схема применяется и при продаже товаров: жертва думает, что оплачивает покупку, а деньги получает случайный участник p2p-сделки.

По уже по сложившейся практике известно, что реквизиты, попавшие в базу Банка России, принадлежат не только дропам или мошенникам, но и легитимным участникам p2p-переводов, добавил юрист.

«Поэтому этот лимит в 100 тыс. руб. можно сравнить с поговоркой «Из двух зол выбирай меньшее». Мошеннику это, по логике регулятора, должно затруднять выводы, ну а для легитимного участника остается хоть какая-то возможность пользоваться своими картами и онлайн-банком», — сказал Тугарин.

По сути, курс на внесудебные рестрикции для граждан России взят с момента поправок в 161-ФЗ, вступивших в силу в июле 2024 года, говорит адвокат, основатель юридического агентства Cartesius Игнат Лихунов. По его словам, «рынок это проглотил», понимая определенную необходимость и не осознавая возможность оказаться в подобной ситуации «по доносу, без суда и следствия».

В России 25 июля 2024 года вступили в силу поправки в 161-ФЗ, согласно которым банки должны возвращать клиентам украденные мошенниками средства в ряде случаев, в том числе если кредитная организация допустила проведение перевода на мошеннический счет, который находится в специальной базе ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». Банки заморозили 30 тыс. счетов в первый день работы нового закона

«Так как «эксперимент» признан удачным (ведь даже требований проверить его на конституционность за год с лишним никто из лидеров мнений не высказал), достаточно логично, что гайки продолжат закручивать до характерного скрипа», — полагает Лихунов.

Если говорить о последствиях для криптовалютных обменников, для p2p-сервисов на биржах, то тут все будет усложняться и дорожать, считает юрист. По его мнению, сервисы не исчезнут, но глобально это «движение к убийству рынка», заключил Лихунов.

Источник

Покупатель TRUMP Мортен Кристенсен и четверо его друзей получили приглашения на гала-ужин с президентом США Дональдом Трампом, потратив около $1200 на место. Об этом сообщает Bloomberg .

Чтобы оказаться в списке 220 крупнейших держателей, нужно было иметь около $54 500 в токенах в течение последних трех недель, однако Кристенсен с друзьями нашли способ потратиться только на торговые комиссии.

Они покупали нужное количество TRUMP и открывали шорт на ту же сумму. После оглашения финального списка гостей пользователи продали токены и закрыли короткие позиции.

«Мы посчитали, что участие в соревновании обойдется не так уж дорого, мы попробовали и сделали это», — отметил Кристенсен.

Сам трейдер впервые купил токены в январе, через час после анонса. По собственным словам, в те же выходные он продал активы в 30 раз дороже.

«Затем он объявил об ужине, сначала я это проигнорировал, думал, что конкуренция будет слишком жесткой. Затем за восемь дней до конца я увидел таблицу лидеров. Это было не так уж дорого, может $60 000 или $70 000», — добавил трейдер.

Друзья написали специальную программу, которая отслеживала портфели потенциальных гостей и прогнозировала сумму токенов, необходимую для попадания в список.

По словам Кристенсена, когда в состязание вошли крупные игроки, пятерка трейдеров решила докупить TRUMP, чтобы обезопасить свои позиции.

На момент объявления победителей пользователь держал около $250 000 в «президентском мем-коине». Он занял 188 место под ником Aird.

Трейдер уже получил уведомление, предоставил необходимые данные для проверок и забронировал билеты на самолет.

Источник

Прорыв биткоина (BTC) выше уровня $100 000 стал бычьим сигналом для многих альткоинов. Особенно на фоне остальных отличились три токена, которые показали впечатляющие результаты.

Рассказываем, на какие три альткоина и почему стоит обратить внимание на этой неделе.

Sonic (S) (ранее Fantom)

Цена Sonic выросла на 22% с начала месяца, достигнув $0,60. Однако, несмотря на недавние успехи, Sonic еще не полностью восстановился от мартовских потерь, и цена остается под давлением из-за предыдущих спадов.

Обновление Sharding, запланированное на 15 мая, может стать ключевым фактором в восстановлении Sonic. Ожидается, что этот апдейт увеличит скорость транзакций и снизит нагрузку на сеть, что может способствовать дальнейшему росту альткоина. Если все пройдет успешно, Sonic получит шанс подняться до $0,74, компенсируя мартовские потери.

Однако, если начнется фиксация прибыли, он может не преодолеть сопротивление на уровне $0,60. Пробой ниже этого уровня грозит привести к снижению Sonic до $0,50, что аннулирует текущий бычий прогноз.

Arbitrum (ARB)

ARB вырос на 51% за последние пять дней и на момент написания торгуется по $0,47. Это делает его одним из лидеров недели. Однако с разблокировкой 92,65 млн токенов ARB, запланированной на 16 мая, на рынок выйдут токены на сумму $43 млн, что может вызвать колебания цен.

До разблокировки ARB может продолжить расти. Облако Ишимоку сейчас ниже свечей, что указывает на возможный бычий тренд. Если он сохранится, ARB получит шанс преодолеть отметку $0,51 и достичь $0,55. Сильная поддержка покупателей может способствовать дальнейшему росту в ближайшее время.

Однако если ARB не удержит уровень поддержки в $0,47, возможно снижение цены. Предстоящий разлок грозит усилить это падение, опустив ARB до $0,38. Это отменит текущий бычий прогноз и укажет на медвежий разворот.

Jupiter (JUP)

JUP показал почти 40%-ный рост за последние несколько дней и сейчас торгуется по $0,58. Чтобы достичь ключевого сопротивления на $0,68, альткоину нужно вырасти еще на 16%. Текущая динамика обнадеживает, но для дальнейшего роста необходимо закрепить уровень поддержки на $0,57.

На этой неделе ожидается значительное развитие для JUP. Биржа Jupiter сообщила, что 2,5% комиссии от транзакций jupSOL будет направлено в Jupiter DAO. Этот новый источник дохода может обеспечить дополнительную ликвидность и позитивное настроение, поддерживая рост цены JUP в ближайшее время.

Если новая модель дохода укрепит доверие инвесторов, JUP может преодолеть отметку $0,68, при условии, что он удержит уровень поддержки на $0,57. Однако если альткоину не удастся закрепиться на этом уровне, возможно падение до $0,47, что отменит бычий прогноз и сведет на нет недавние успехи.

Источник

На американской криптобирже Coinbase зафиксирован крупнейший с начала года отток первой криптовалюты. 9 мая инвесторы вывели 9739 BTC.

💥BOOM: Biggest bitcoin exchange outflow from Coinbase in 2025 just happened!

9,739 BTC just left Coinbase — highest net outflow year-to-date.

Institutional appetite for bitcoin is accelerating. 🔥 pic.twitter.com/oaptcbJkDs

— André Dragosch, PhD⚡ (@Andre_Dragosch) May 13, 2025

«Институциональный аппетит к биткоину растет», — написал глава отдела исследований Bitwise Андре Драгош.

Отток средств произошел на фоне роста котировок выше $104 000 — всего через несколько дней после того, как Белый дом объявил о 90-дневном снижении взаимных пошлин между США и Китаем. Это ослабило опасения на рынке и улучшило настроения инвесторов.

«Перемирие» в торговой войне снижает риск «внезапной эскалации», способствуя повышению склонности к риску и росту биткоина, альткоинов и фондового рынка, рассказала Cointelegraph ведущий аналитик Nansen Орели Бартэр.

Шок предложения?

Растущий интерес со стороны институциональных инвесторов и крупных компаний может привести к сокращению предложения биткоина на биржах. В таких условиях даже умеренное увеличение спроса легко толкает вверх цену цифрового золота.

«Только в 2025 году корпорации купили в четыре раза больше первой криптовалюты, чем все биткоин- ETF на спотовом рынке США вместе взятые, что просто невероятно, — сказал Драгош. — Мы уже близки к 200 000 BTC, что соответствует годовому предложению новых биткоинов».

График ниже иллюстрирует рост «неликвидного предложения» биткоина, подтверждающий гипотезу о накоплении средств на кошельках крупных инвесторов.

Несмотря на положительный тренд, исследователь Bitwise предупредил о вероятных краткосрочных коррекциях из-за перегретости рынка.

Источник

В апреле доля российского трафика на криптовалютной бирже Bybit составила 26%, на HTX — 11%, на KuCoin— 5%. Об этом сообщил журналист Колин Ву.

Посещаемость сайтов крупных торговых платформ снизилась на 8% по сравнению с мартом. Наибольший отток трафика зафиксировали HTX (-60%), Bitfinex (-41%) и Gate (-29%). Прирост на 14% показала MEXC.

Объем спотовой торговли основных CEX за месяц снизился на 12%. Худшие показатели у BitMart (-37%), HTX (-26%) и Crypto.com (-25%).

Оборот деривативов в апреле вырос на 7%. Лучшая динамика у MEXC (+55%).

В феврале российские пользователи составили 29% от общего трафика Bybit, несмотря на случившийся в конце месяца крупный взлом платформы.

Источник

Инсайдер заработал $989 600 за два часа на инвестициях в мемкоин DIDDY. Об этом сообщает аналитическая компания Lookonchain.

По данным экспертов, за запуском токена стоит рэпер Шон Комбс, более известный как P. Diddy. Отметим, на момент написания он находится в тюрьме в Бруклине.

Известно, что инсайдер создал новый кошелек за день до запуска, пополнил его средствами, потратил $349 900 на покупку DIDDY, а затем продал токены за $1,4 млн, получив чистую прибыль в $989 600.

Ранее анонимному трейдеру удалось увеличить свой депозит в 191 раз — он превратил $1513 в более чем $295 000, торгуя мемкоином GORK в сети Solana.

Источник